Những điều cần biết về quỹ ETF

ETF là gì?

ETF là một quỹ có thể được giao dịch trên một sàn giao dịch như một cổ phiếu, có nghĩa là chúng có thể được mua và bán trong suốt ngày giao dịch (không giống như một quỹ tương hỗ, được định giá vào cuối ngày giao dịch). ETF cung cấp cho bạn một cách để mua và bán một giỏ tài sản mà không cần phải mua tất cả các thành phần riêng lẻ, và họ có mức phí thường thấp hơn so với các loại quỹ khác. Tùy thuộc vào loại hình mà ETF sẽ có mức độ rủi ro khác nhau.

Cũng giống như những sản phẩm tài chính khác, ETF không phải là một giải pháp phù hợp với tất cả. Làm thế nào để đánh giá quỹ ETF? Đó là giá trị của chính họ, bao gồm chi phí quản lý và hoa hồng (nếu có), bạn có thể mua hoặc bán dễ dàng như thế nào và chất lượng đầu tư của bạn.

ETF hoạt động như thế nào?

Một ETF hoạt động như thế này: Một nhà cung cấp quỹ sở hữu các tài sản cơ bản, thiết kế một quỹ để theo dõi hiệu suất của họ và sau đó bán cổ phần trong quỹ đó cho các nhà đầu tư. Các cổ đông sở hữu một phần của ETF, nhưng họ không sở hữu giá trị của các tài sản cơ bản trong quỹ. Mặc dù vậy, các nhà đầu tư vào các quỹ ETF theo dõi chỉ số chứng khoán có thể được trả cổ tức một lần hoặc tái đầu tư vào các cổ phiếu tạo nên chỉ số.

Trong khi các quỹ ETF được thiết kế để theo dõi giá trị của một tài sản hoặc chỉ số cơ bản - có thể là một mặt hàng như vàng hoặc một rổ cổ phiếu như S&P 500 - chúng giao dịch ở mức giá do thị trường xác định, thường khác với các tài sản khác. sản phẩm đó. Hơn nữa, vì những thứ như chi phí, lợi nhuận dài hạn của ETF sẽ khác với lợi nhuận trên tài sản cơ bản của quỹ.

Dưới đây là một phiên bản viết tắt về cách thức hoạt động của ETF:

1. Nhà cung cấp ETF nhìn vào vũ trụ của tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc tiền tệ và tạo ra một rổ tài sản với mã độc đáo.

2. Nhà đầu tư có thể mua một phần của giỏ đó, giống như mua cổ phiếu của một công ty.

3. Người mua và người bán giao dịch ETF suốt cả ngày trên sàn giao dịch, giống như một cổ phiếu.

Ưu và nhược điểm của ETF là gì?

Theo ETF.com (một công ty con của Chicago Board Options Exchange), 507,4 tỷ USD đã chảy vào các quỹ ETF niêm yết tại Mỹ vào năm 2020. Con số này tăng 55% so với dòng vốn vào các quỹ ETF trong năm 2019. Các nhà đầu tư đã đổ xô vào các quỹ ETF vì sự đơn giản cũng như giá rẻ tương đối và khả năng tiếp cận các sản phẩm đa dạng.

Những lợi thế của đầu tư ETF là gì?

Đa dạng hóa: Mặc dù thật dễ dàng để nghĩ về đa dạng hóa theo chiều dọc thị trường rộng lớn - ví dụ, cổ phiếu, trái phiếu hoặc một mặt hàng cụ thể - ETF cũng cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa giữa các lĩnh vực, như các ngành công nghiệp. Sẽ mất rất nhiều tiền và công sức để mua tất cả các thành phần của một giỏ cụ thể, nhưng chỉ với một nút bấm, ETF sẽ mang lại những lợi ích đó cho danh mục đầu tư của bạn.

Minh bạch: Bất cứ ai có truy cập internet đều có thể tìm kiếm hoạt động giá cho một ETF cụ thể trên sàn giao dịch. Ngoài ra, cổ phần của quỹ được công bố mỗi ngày cho công chúng, trong khi điều đó xảy ra hàng tháng hoặc hàng quý cho các quỹ tương hỗ.

Lợi ích thuế: Các nhà đầu tư thường chỉ bị đánh thuế khi họ bán khoản đầu tư, trong khi các quỹ tương hỗ chịu gánh nặng đó trong suốt quá trình đầu tư.

Những bất lợi của việc đầu tư vào ETF là gì?

Chi phí giao dịch: Chi phí ETF có thể không kết thúc bằng tỷ lệ chi phí. Bởi vì ETF được giao dịch trao đổi, họ có thể phải chịu phí hoa hồng từ các nhà môi giới trực tuyến. Nhiều nhà môi giới đã quyết định giảm hoa hồng ETF của họ xuống 0, nhưng không phải tất cả đều như vậy.

Các vấn đề thanh khoản tiềm ẩn: Như với bất kỳ chứng khoán nào, bạn sẽ phải chịu giá thị trường hiện tại khi đến lúc bán, nhưng các quỹ ETF không được giao dịch thường xuyên có thể khó tháo dỡ hơn.

Rủi ro mà ETF sẽ đóng cửa: Lý do chính điều này xảy ra là một quỹ không mang đủ tài sản để trang trải chi phí quản lý. Nhược điểm lớn nhất của một ETF đóng cửa là các nhà đầu tư phải bán sớm hơn họ dự định - và có thể thua lỗ. Ngoài ra còn có sự khó chịu khi phải tái đầu tư số tiền đó và khả năng gánh nặng thuế bất ngờ.